导读:
非法集资的定性主要由县级及以上公安局经济侦查大队负责,该部门专司经济犯罪侦查,涵盖非法集资等经济案件,通过专门调查和强制措施,追捕犯罪嫌疑人并搜集证据。
一、
非法集资归哪个部门定性
非法集资的定性工作主要由各县级及以上公安局经济侦查大队负责。这一部门专门从事经济犯罪的侦查工作,包括非法集资在内的一系列经济类案件均属其管辖范畴。
公安局经济侦查大队通过采取专门的调查措施和强制措施,旨在获取证明有无犯罪事实及犯罪情节轻重的相关证据,并追捕犯罪嫌疑人。
因此,当涉及非法集资的定性问题时,受害人或相关机构应首先向当地公安局经济侦查大队报案。
二、
非法集资的六种常用手段
文庄律师网提醒,非法集资者常常采用多种手段来诱骗公众投资,以下是六种常见的非法集资手段:
1.假冒民营银行名义:利用国家支持民间资本设立金融机构的政策,谎称已获得或正在申办民营银行牌照,以此发售原始股或吸收存款。
2.非融资性担保企业以开展担保业务为名:这些企业往往通过发售虚假理财产品或虚构借款方,以提供借款担保的方式非法吸收资金。
3.打着境外投资、高新科技开发旗号:通过虚构或假冒国际知名公司,发布销售境外基金、原始股等信息,以高额预期回报为诱饵,诱骗投资者向指定账户汇款。
4.以“养老”为旗号:通过投资养老公寓、异地联合安养等名义,以高额回报和提供养老服务为诱饵,特别是针对老年人进行诈骗。
5.以高价回购收藏品为名:利用价格低廉或无价值的纪念品、纪念钞等作为工具,承诺高价回购,引诱投资者购买后携款潜逃。
6.假借P2P名义:套用互联网金融创新概念,设立虚假P2P网络借款平台,以高利为诱饵,虚构借款人及资金用途,吸收公众存款后关闭网站或携款逃跑。
三、
如何防范落入非法集资陷阱
为了有效防范落入非法集资的陷阱,公众应采取以下措施:
1.提高警惕,增强防范意识:对于任何投资机会,都应保持清醒头脑,不轻信高额回报的承诺,避免被虚假宣传所迷惑。
2.了解投资产品的真实性和合法性:在投资前,务必对投资产品的发行主体、资金用途、收益来源等进行深入了解,确保投资合法合规。
3.审慎选择投资渠道:通过正规金融机构和渠道进行投资,避免与非法集资者直接接触。同时,注意查看相关机构的资质和信誉,避免被不法分子利用。
4.关注官方信息来源:及时关注政府部门发布的非法集资风险提示和预警信息,了解非法集资的最新动态和手法。
5.积极参与举报和投诉:一旦发现非法集资行为或线索,应及时向当地公安局经济侦查大队或其他相关部门举报和投诉,共同维护金融市场秩序和自身合法权益。