导读:
恶意透支信用卡的立案标准包括涉案金额达5万元以上,持卡人非法占用财物,透支超限或超期,发卡行两次催缴后逾期三个月未还款。满足这些条件方可立案调查和刑事诉讼。
一、
恶意透支信用卡的立案标准是多少
恶意透支信用卡的立案标准为:
1.若行为人通过恶意透支手段进行信用卡诈骗,且涉案金额达到人民币5万元以上,同时满足持卡人主观上有非法占用财物之意图,以及透支行为超越了规定额度或期限,即可视为达到立案标准。
2.发卡行至少向持卡人发出两次催缴通知,且累积逾期超过三个月持卡人仍未还款并归还欠款利息。
只有在这些条件同时满足的情况下,才会被移送司法机构进行立案调查和刑事诉讼。
二、
恶意透支信用卡的犯罪构成
文庄律师网提醒,恶意透支信用卡诈骗罪的犯罪构成要件包括四个方面:
1.行为人需具备完整的刑事责任能力;
2.行为人在客观上实施了超出规定信用额度或提现期限的透支行为,并在发卡行两次有效催收后,仍逾期三个月未偿还;
3.行为人在主观上必须持有故意心态,即明知自己无力偿还而仍然大量透支,目的在于非法占有这些钱财;
4.该行为必须给银行或其他金融机构造成财产损失。
这四个要件缺一不可,共同构成了恶意透支信用卡诈骗罪的犯罪构成。
三、
恶意透支如何免除刑事责任
对于恶意透支信用卡的行为人,若能在公安机关立案之前全额偿清所有欠款及利息,并且情节显著轻微,那么根据法律规定,或许可以免除其刑事责任。
1.这是因为,虽然行为人实施了恶意透支行为,但若能及时悔过并主动弥补损失,减轻了对社会的危害程度,因此法律上给予了一定的宽宥空间。
2.这并不意味着所有恶意透支行为都可以通过还款来免除刑事责任,具体还需根据案件的具体情况和法律规定进行判断。