导读:
非法集资追回资金数额取决于剩余资产及专案组处置能力。追回流程涉及成立专案组、登记集资信息、清收保全资产等步骤。非法集资者需承担法律责任,包括刑事处罚、民事赔偿和行政处罚。
一、
非法集资能追回多少钱
关于非法集资案件中能够追回的资金数额,实际上取决于非法集资者手中剩余的资产以及专案组的处置能力。
1.非法集资案件发生后,政府会组织相关成员单位成立专案组,对涉案企业和个人的资产进行清收和保全。
2.由于非法集资行为通常涉及复杂的资金流转和转移,以及可能的挥霍和隐匿,因此能够追回的金额往往有限。
3.专案组会对集资群众的身份、集资数额等进行逐笔登记,掌握案件的集资总人数、集资总金额、已返金额和未返金额等情况。
(1)根据清理后的剩余资金,专案组会按照集资参与者的集资额比例,制订统一的返款政策、返款原则、返款方案和返款比例进行清退。
(2)由于非法集资案件往往涉及大量受害者,而可追回的资产有限,因此每个受害者能够获得的退款金额往往较少,甚至可能无法完全覆盖其损失。
二、
非法集资追回流程
非法集资的追回流程通常包括以下步骤:
1.案发地人民政府会组织相关成员单位成立专案组或工作组,负责非法集资案件的处置工作。专案组会按照案件的实际情况,组织对非法集资活动的取缔和公告的发布工作。
2.专案组会对集资群众的身份、集资数额等进行逐笔登记,以便全面掌握案件的集资总人数、集资总金额、已返金额和未返金额等情况。
这是追回非法集资款项的基础工作,有助于确定每个受害者的权益和应得退款金额。
3.专案组会对涉案企业和个人的债权进行清收,并对资产进行保全。这些资产可能包括现金、房产、车辆等,专案组会采取一系列措施确保这些资产不被转移或隐匿。
4.专案组会对涉案资产进行变现处理,通常通过公开拍卖的方式进行。变现后的资金将用于集资款的清退工作。
5.专案组会根据清理后的剩余资金,按照集资参与者的集资额比例,制订统一的返款政策、返款原则、返款方案和返款比例进行清退。
6.清退工作完成后,专案组会以处置报告的形式结束案件善后处置工作。
三、
非法集资的法律责任
非法集资行为在我国法律体系中受到严格的制裁。
1.根据《刑法》第一百七十六条的规定:
(1)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,将依法受到刑事处罚。
(2)对于个人犯罪者,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
(3)若数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
(4)对于单位犯罪的,除了对单位判处罚金外,还会对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法进行处罚。
2.除了刑事责任外,非法集资者还可能面临民事责任和行政责任。
(1)在民事责任方面,非法集资者需要向受害者承担损害赔偿责任;
(2)在行政责任方面,相关部门可能会对非法集资者进行行政处罚,如罚款、吊销营业执照等。
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