导读:
银行卡帮别人转账若涉及违法活动,如洗钱,持卡人可能属于犯罪,需要承担法律责任。同时,银行卡不得出租或转借,违者可能面临法律追究。为避风险,应妥善保管银行卡,发现违法行为应及时报告。
一、
银行卡帮别人转账属于犯罪吗
1.银行卡帮别人转账如果转账涉及违法活动,如洗钱、非法集资、诈骗等,那么持卡人可能构成犯罪,会承担相应的法律责任。
2.在《银行卡业务管理办法》中明确规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
3.这意味着,如果持卡人将自己的银行卡借给他人使用,无论是进行转账还是其他交易,都是违反规定的。如果因此导致违法活动发生,持卡人可能会被追究法律责任。
因此,为了避免不必要的法律风险,持卡人应当妥善保管自己的银行卡和账户信息,不得随意出借给他人使用。同时,如果发现自己或他人的银行卡被用于违法活动,应及时向银行或公安机关报告。
二、
借银行卡走账涉及哪些违法
文庄律师网提醒,借银行卡走账可能涉及多种违法行为。
1.如果出借人明知借用人将利用银行卡从事非法活动,如洗钱、非法集资、诈骗等,但仍然出借银行卡,那么出借人可能会被视为共同犯罪者,承担相应的法律责任。
2.即使出借人不知道借用人将银行卡用于非法活动,但如果借用人利用该银行卡从事了违法行为,并给银行或他人造成了损失,出借人也可能需要承担一定的民事责任。
3.根据《银行卡业务管理办法》的规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
因此,借银行卡走账本身就违反了这一规定,可能会受到银行或相关监管机构的处罚。